El trading está lleno de ruido. Aquí no vas a encontrar respuestas corporativas aburridas.
He recopilado las preguntas reales que me hacéis en redes sociales y por correo, y las he respondido con la honestidad brutal que me caracteriza.
Si tienes una duda que no está aquí, pregúntasela directamente a mi Asistente IA en Telegram.
TABLA DE CONTENIDOS
🟢 Básicos de trading: Antes de empezar
¿Qué es el trading?
El trading, como tal, se refiere a la actividad de compra y venta de activos financieros, como por, ejemplo: acciones, divisas, commodities (materias primas) o criptomonedas, con el objetivo de obtener ganancias a través de la fluctuación de los precios de estos activos en los mercados financieros.
Puedes conocerlo más a fondo en este post:
¿El trading es lo mismo que apostar?
No, si tienes un sistema. Si entras al mercado por intuición o «corazonada», entonces sí, estás apostando (y perderás).
La diferencia entre un ludópata y un trader profesional es la Esperanza Matemática. El casino siempre gana porque tiene la estadística a su favor. El trader profesional busca patrones donde la estadística esté a su favor para actuar «como el casino».
📖 Para profundizar: Lee mi artículo sobre Cómo funciona el Trading Real.
¿Cómo puedo empezar en el trading?
Para empezar en el trading, sigue estos pasos:
- Educación: Aprende sobre los mercados financieros, tipos de activos y estrategias de trading.
- Elije un Mercado: Decide en qué activos deseas operar, como acciones, divisas, materias primas, etc.
- Plataforma de Trading: Abre una cuenta con un bróker confiable y adecuado para tu nivel de experiencia.
- Practica en una Cuenta Demo: Familiarízate con la plataforma y practica tus estrategias en un entorno sin riesgo.
- Capital inicial: Dota a tu cuenta de un monto inicial para hacer tus operaciones. La mayoría de brokers suelen establecer un capital mínimo de entre 200 y 1000 euros o dólares.
- Desarrolla una Estrategia: Prueba estrategias de trading sólidas y escoge una para usarla habitualmente.
- Gestión del Riesgo:
- Establece límites de pérdidas y ganancias.
- Utiliza órdenes de stop-loss y take profit para marcarlos.
- Invierte solo un pequeño porcentaje de tu capital en cada operación.
- Para verlo con más detalle lee mi guía sobre cómo empezar en el trading.
¿Es posible vivir de hacer trading?
Sí, es posible, pero no es inmediato. Vivir del trading requiere tratarlo como una profesión, no como una apuesta. El 90% de los principiantes pierden dinero por falta de gestión de riesgo. Para vivir de esto necesitas: Capital suficiente, una estrategia probada y control emocional.
¿Cuánto dinero necesito para empezar a vivir de esto?
Menos de lo que crees, pero más conocimientos de los que tienes.
El mito dice que necesitas 20.000€ o 50.000€ de ahorros. Falso.
Hoy en día existen las Cuentas de Fondeo (Prop Firms). Por menos de 100€ puedes hacer un examen y, si lo apruebas, gestionar una cuenta de 10.000€ o 50.000€ de capital de terceros.
Lo difícil no es el dinero, es tener la habilidad para no perderlo.
¿Es necesario saber matemáticas avanzadas o programación?
No. Solo necesitas sumar, restar y calcular porcentajes simples (para la gestión de riesgo).
El trading es 10% técnica y 90% psicología. No gana el más inteligente, gana el más disciplinado.
¿Qué estudiar para ser trader?
No necesitas estudios formales para hacer trading, y, por tanto, no existe un camino único para convertirse en trader. Pero si cuentas con estudios en Economía, Matemáticas, Administración de Empresas y Estadística, partes con ventaja.
Te recomiendo que leas libros sobre trading e inversión en bolsa y que aprendas en foros y webs como esta.
- Aquí te dejo un enlace para ver en Amazon los libros sobre trading que yo mismo he escrito.
También es recomendable que aprendas sobre finanzas personales.
Te recomiendo que hagas al menos un buen curso de trading y leas tantos libros como te sea posible, pero, sobre todo, es esencial que adquieras experiencia a través de la práctica en cuentas demo y operaciones reales.
¿Cuáles son los mejores libros para aprender trading?
Existen muchos libros útiles para aprender sobre trading. Puedes empezar por mi libro: APRENDE TRADING DESDE CERO EN 30 DÍAS: De principiante a avanzado. Domina la inversión en bolsa y empieza a vivir del trading.
Además de este, hay muchos otros libros más que recomendados para aprender a ganar dinero en bolsa. En esta lista te muestro mi recomendación:
🔴 Riesgos y Seguridad
¿Es el trading una estafa piramidal?
El trading en sí mismo es una profesión milenaria. Es comprar y vender activos.
Sin embargo, muchas «Academias de Trading» son estafas piramidales.
Si alguien te pide que traigas a dos amigos para ganar dinero, huye. Eso no es trading.
Si alguien te promete un 1% de rentabilidad diaria fija garantizada, huye. Es una estafa Ponzi.
El trading real tiene pérdidas y ganancias variables.
¿Puedo perder más dinero del que deposito?
En general, no (si usas brokers modernos), pero cuidado con el apalancamiento.
La mayoría de brokers regulados para minoristas tienen «Protección de Balance Negativo». Esto significa que si tu cuenta llega a cero, se cierra todo. No puedes deberle dinero al broker.
Excepción: Si operas futuros profesionales o activos muy complejos sin esta protección, sí podrías endeudarte. Por eso recomiendo empezar siempre con Brokers Regulados para Minoristas.
💰 Dinero, Impuestos y Legalidad
¿Tengo que pagar impuestos por mis ganancias?
Sí. Hacienda siempre gana.
(Nota: Esto depende de tu país, pero hablemos de España/Europa como ejemplo general).
Las ganancias del trading se consideran «Rentas del Ahorro».
- Hasta 6.000€ de beneficio: Pagas el 19%.
- De 6.000€ a 50.000€: Pagas el 21%.
- Más de 50.000€: Pagas el 23% (o más según legislación actual).
Lo bueno: Si pierdes dinero, puedes compensar esas pérdidas con ganancias futuras durante los siguientes 4 años.
Disclaimer: No soy asesor fiscal. Consulta siempre a un gestor.
¿Cuánto se tarda en ser rentable?
De 1 a 3 años de media.
Cualquiera que te diga «en 3 meses» te está mintiendo para venderte un curso.
El primer año es para sobrevivir, aprender a no perder y empezar a empatar (Break Even).
🚀 ¿Quieres acelerar la curva? El acompañamiento reduce los tiempos. Echa un vistazo a mi Trading Mastery mi membresía premium.
¿Cómo saber si soy un trader rentable?
Para determinar si eres rentable como trader, debes llevar un registro y contabilidad exhaustiva de tus operaciones.
- Calcula tu tasa de éxito, (el porcentaje de operaciones ganadas sobre el total de operaciones realizadas)
- Calcula el rendimiento promedio por operación.
- Registra tus ganancias día a día, mes a mes y a final de cada año y haz lo mismo con los costes y pérdidas.
- Compara tus ganancias y pérdidas a lo largo del tiempo. Considerando factores como los costos de transacción.
Si ganas más de lo que pierdes de forma constante, es decir, si te mantienes en beneficios a lo largo del tiempo, entonces, eres un trader rentable.
Es importante mantener registros detallados de todas tus operaciones y evaluar regularmente tu desempeño para identificar áreas de mejora.
¿Cuánto cobra un trader al mes?
El ingreso mensual de un trader puede variar considerablemente y depende de varios factores, incluyendo el tamaño de su cuenta de trading (es decir la cantidad de dinero que tiene disponible para operar), la estrategia utilizada, el nivel de experiencia y la volatilidad del mercado.
Algunos traders pueden generar miles de dólares o euros en un mes, mientras que otros pueden enfrentar pérdidas. Lo cierto es que no hay una cifra fija y predecible para los ingresos mensuales de un trader.
¿Cuánto se gana en el trading en España?
Las ganancias en el trading en España varían ampliamente. Algunos traders pueden obtener ingresos considerables, mientras que otros pueden ganar poco dinero o incluso acumular pérdidas.
Las ganancias dependen de factores como la habilidad del trader, la estrategia utilizada, el capital invertido y las condiciones del mercado.
¿Cuánto se puede ganar con el trading en LATAM?
Al igual que en otras regiones, las ganancias en el trading en América Latina son variables y dependen de diversos factores. Los traders en LATAM pueden ganar desde pequeñas cantidades hasta sumas muy elevadas, dependiendo de su conocimiento, habilidades y experiencia en el mercado.
¿Cómo ganar dinero haciendo trading?
Ganar dinero haciendo trading implica desarrollar y ejecutar estrategias efectivas que aprovechen las oportunidades en los mercados financieros. Puede resumirse en estos puntos:
- Aprende sobre bolsa y mercados financieros. Lee libros de bolsa, haz cursos, busca en internet… No importa el medio.
- Analiza los mercados y valores y ejecuta operaciones usando el análisis técnico o el análisis fundamental.
- Haz una buena gestión del riesgo al ejecutar tus operaciones.
- Opera a diario, o con la frecuencia que te hayas marcado, y no dejes de hacerlo. Sé constante y mantén la disciplina.
- Gestiona los nervios y no te dejes dominar por las emociones. Toma decisiones fundadas y racionales.
- Lleva un registro de tus operaciones para conocer tu rentabilidad.
- Mejora tu forma de invertir constantemente para mejorar también tus resultados.
🤖 Tecnología y Futuro
¿Merece la pena usar Robots o Bots de Trading automáticos?
Los bots que te venden por internet con «99% de acierto» NO funcionan. Si funcionaran, no te los venderían por 50€, los usarían ellos para hacerse millonarios en secreto.
Lo que SÍ funciona es la Inteligencia Aumentada.
No busques un bot que opere por ti. Busca una IA que analice por ti, pero que te deje la decisión final.
🤖 Prueba real: He desarrollado un Asistente IA que no te promete dinero fácil, sino análisis precisos en tiempo real.
¿Cuál es el mejor robot de autotrading?
Si bien todos esos que te prometen el 99% de acierto no funcionan, sí hay otros que, teniendo un porcentaje de acierto más bajo y moderado, sí pueden llegar a ser rentables.
La elección del mejor robot de autotrading también depende de tus preferencias y necesidades. Algunos robots populares incluyen MetaTrader 4/5 Expert Advisors y otras soluciones personalizadas.
Es importante que investigues y pruebes diferentes robots en una cuenta demo antes de utilizarlos en una cuenta real. Recuerda que ningún robot garantiza el éxito y es fundamental supervisar su desempeño.
En esta lista te presento con mayor detalle las principales opciones en materia de robots de trading algorítmico.
¿Qué es mejor: Forex, Criptomonedas o Acciones?
Depende de tu estilo de vida:
- Cripto: Abierto 24/7. Volatilidad extrema. Grandes oportunidades y grandes riesgos. Ideal si tienes poco tiempo y horarios raros.
- Forex: Muy líquido. Más estable. Ideal para Day Trading.
- Acciones: Más lento. Ideal para Swing Trading o Inversión.
Yo recomiendo empezar dominando un solo activo, antes de saltar a otros, y aun después de haber saltado a otros, centrarte solo en unos pocos.
¿Cuál es el mejor bróker para hacer trading?
La elección del mejor bróker depende de tus necesidades y preferencias individuales. Depende de qué activos vas a operar normalmente y qué tipo de trading u operativa vas a utilizar habitualmente, (intradía, medio plazo o largo plazo).
- Si quieres conocer el bróker que más adecuado es para los activos en que tú vas a invertir y la estrategia con que la tú lo vas a hacer, puedes ver estas listas de brokers en las que te lo indico.
Prosiguiendo, y sabido lo anterior. Estas son las características más importantes a las que tienes que prestar atención, a la hora de elegir tu bróker:
- Busca un bróker confiable. Es imprescindible que esté regulado por la institución competente de uno o varios países de confianza. Por ejemplo, en España, es la CNMV quien se encarga de ello.
- Considera las comisiones, spreads y toda la estructura de gastos de cada bróker. Escoge el que salga más económico. Si quieres ser rentable en bolsa, cuanto menos se lleve el bróker, mejor.
- Fíjate en cómo es su servicio de atención al cliente.
También te recomiendo que, antes de decantarte por un bróker u otro hagas lo siguiente:
- Investiga y compara diferentes opciones antes de tomar una decisión. En esta lista te presento nuestra selección de brokers, organizados en según los tipos de activos que quieres operar.
- Lee opiniones de otros usuarios sobre el bróker en cuestión. En internet hay múltiples portales y foros dedicados a ello.
¿Cuál es la mejor plataforma de social trading?
Hay varias plataformas de social trading disponibles, cada una con sus propias características. Ejemplos populares incluyen eToro, ZuluTrade y CopyTrader.
Estas plataformas te permiten seguir y copiar las operaciones de traders exitosos. Si bien el social trading no es una disciplina que nos guste mucho en TradeRocket, no pierdes nada en probarla (con precaución).
En esta lista recojo las principales plataformas de social trading y sus características, para que escojas la que más te conviene.
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